基金的最大回撤是什么意思呢？我們一起來看看吧！

簡單說基金的最大回撤就是指：在一段時間內(nèi)，基金凈值最高點(diǎn)到最低點(diǎn)之間的波動幅度。也就是假設(shè)投資者不幸買在最高點(diǎn)，最大虧損有多少。比如說：最大回撤為10%，即假設(shè)投資者在高位買進(jìn)后，最多會虧10%。這個數(shù)據(jù)可以判斷出基金經(jīng)理對市場變化的應(yīng)變和調(diào)倉換股能力?；爻窋?shù)據(jù)越小，說明基金經(jīng)理能及時應(yīng)對市場的變化，風(fēng)險把控能力強(qiáng)。假設(shè)回撤數(shù)據(jù)過大，則可能波動大，那么帶來的風(fēng)險和收益都成正比。

對份額持有人來說：回撤率越大造成的損失越嚴(yán)重，所以回撤越小越好。對未買入的投資者來說：回撤越大意味著凈值越低，這樣買入的成本就越低。對基金定投的投資者來說，回撤越大越好，因為回撤越大，在下跌過程買入的成本更低，得到的份額更多。

基金的最大回撤是這么計算的？

基金最大回撤率的計算公式為max（1-賬戶當(dāng)日價值/賬戶當(dāng)日前最高價值）*100%。在基金凈值最高點(diǎn)2元買入。近六個月，身家跌至最低點(diǎn)1.6元，最大虧損0.4元。那么最近六個月的最大回調(diào)率=1-1.6/2×100%，結(jié)果是20%。最大回撤率是指在選定周期內(nèi)任意歷史點(diǎn)推回后，凈產(chǎn)品值達(dá)到最低點(diǎn)時收益率回撤幅度的最大值。最大回調(diào)用于描述購買產(chǎn)品后可能出現(xiàn)的最壞情況。最大回調(diào)是一個重要的風(fēng)險指標(biāo)，對于對沖基金和量化策略交易來說，它比波動性更重要。簡而言之，是該基金過去一段時間以來的最大跌幅。

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